Quy tắc 2%, Nguyên tắc sống còn trong thị trường tài chính

 Nguyên tắc sống còn trong thị trường tài chính đó là đừng bao giờ rơi vào một khoản lỗ lớn. Việc mất đi 1 khoản tiền đáng kể sẽ mang lại ảnh hưởng tiêu cực đến cảm xúc của bạn trong một thời gian dài, ngoài ra vì số tiền thua lỗ quá lớn nên nhà đầu tư cũng cần một thời gian để có thể hòa vốn.

Quy tắc 2% nghĩa là tỷ lệ lớn nhất mà các nhà giao dịch có thể chịu rủi ro đối với một giao dịch bất kỳ là 2% vốn chủ sở hữu tài khoản của họ (không bao gồm ký quỹ). Trong trường hợp xấu nhất, phi vụ đầu tư này của bạn thua lỗ thì tiền vốn của bạn cũng không bị “sứt mẻ” mấy và bạn có thể dễ dàng tìm một cơ hội đầu tư khác để bù lại.

Ví dụ cho quy tắc 2%:

Nếu bạn có tài khoản 30.000 đô la, bạn không được mất hơn 600 đô la cho một giao dịch; nếu có 15.000 đô la, bạn không được mất hơn 300 đô la.

Lưu ý về quy tắc 2%:

Đừng tính 2% dựa trên sức mua của bạn (vốn và margin), mà chỉ là 2% trên số vốn bạn có trong tài khoản. Nếu bạn có ít vốn, hãy giao dịch ít cổ phiếu hơn. Nếu bạn thấy một cơ hội hấp dẫn, nhưng có điểm dừng lỗ hợp lý cao hơn 2% vốn chủ sở hữu của bạn, hãy bỏ qua thương vụ đó và tìm kiếm cơ hội khác. Bạn có thể mạo hiểm ít hơn chứ không bao giờ được mạo hiểm nhiều hơn.

Góc suy ngẫm:

Một nhà đầu tư thông minh sẽ ưu tiên phân bổ vốn hợp lý để bảo vệ tài khoản của mình, trước khi tham gia đầu tư vào một doanh nghiệp nào đó. Vì nếu bạn thực sự nghiêm túc với công việc, và chỉ khi bạn thực sự nghiêm túc với công việc này, bạn mới có thể an toàn sống tốt trên thị trường.

Việc thua lỗ trong đầu tư là không thể tránh khỏi nhưng nếu nhà đầu tư sở hữu đủ kiến thức để phân bổ tối ưu nguồn vốn của mình thì thua lỗ sẽ luôn là hạt cát trên sa mạc và lợi nhuận thì lại dồi dào như nước biển.